摘要：南京银行开展绿色金融十年，展现出众所瞩目的创新精神，以及坚韧不拔的拓展毅力
南京银行开展绿色金融十年，展现出众所瞩目的创新精神，以及坚韧不拔的拓展毅力
南京不仅是充满历史文化气息的“六朝古都”，也是“国家森林城市”和“国家生态园林城市”。诞生在这座山水城林里的南京银行，天然携带绿色基因，主动亲近绿色金融，对国家“双碳”战略具有深刻的领悟力和坚定的执行力。
《投资时报》记者了解到，南京银行早在2012年即开始发展绿色金融，持续完善绿色金融和ESG治理体系，已基本形成从顶层设计到操作层面的制度体系框架，并建立了总—分—支三级联动的绿色金融架构体系。
该行在十年绿色金融的发展历程中，展现出众所瞩目的创新精神，以及坚韧不拔的拓展毅力，并产生良好的社会效益和经济效益。
随着国家“双碳”战略的确立，南京银行绿色金融发展尤为迅速。截至今年4月末，该行绿色金融贷款余额1580亿元，较年初增长超18%，较2020年末的700亿元实现翻倍，近两年的年增长速度保持在35%以上。
除了规模增长，南京银行也在不断创新绿色金融产品，扩展产品领域，逐渐形成“鑫动绿色”产品体系。该行绿色金融产品已覆盖绿色贷款、债券承销、债券投资、债券融资、碳账户、ESG理财等多个领域。
南京银行绿色金融发展和“双碳”战略落实的成就有目共睹，影响力持续提升。该行也因此获得一系列荣誉，如亚洲货币“绿色金融最佳区域性商业银行”、中银协“最佳绿色金融成效奖”“江苏省绿色金融先进单位”等。2022年，国际权威评级机构明晟（MSCI）上调南京银行ESG评级至BBB级，仅次于4家A级银行。
今年5月—6月，《投资时报》与标点财经研究院联合推出重磅策划——《美丽中国 “双碳”先锋》，拟从多个维度对“双碳”先锋企业展开立体解读，以展现众多企业建设美丽中国的不凡建树。南京银行在绿色金融领域十年磨一剑，以亮眼的成绩重磅入选此次策划优秀案例。
持续完善制度建设和治理体系
近年来，南京银行在绿色金融制度上不断加强顶层设计，完善ESG治理体系，进一步构建具有南京银行特色的绿色金融体系。
据介绍，南京银行已制定南京银行绿色金融政策、绿色金融营销指引、绿色支行评价方案、绿色金融产品管理办法、绿色金融业务指导意见、绿色金融业务认定管理办法等政策制度，以及绿色金融年度发展目标和绩效考核方案，基本形成了从顶层设计到操作层面的制度体系框架。2022年初，该行印发《南京银行2022年发展绿色金融助力双碳战略的指导意见》，指导分行结合区域绿色产业特征，明确绿色金融发展重点领域。
同时，南京银行持续推进绿色金融专业化经营体系建设，目前已建立总—分—支三级联动的绿色金融架构体系，即总行决策层战略决策、经营层专业指导、分支机构协调推进的绿色金融组织体系。
总行层面，董事会发展战略委员会负责监督绿色金融战略的实施，高管层成立以行领导为组长的绿色金融领导小组。同时，总行成立专职的管理部门绿色金融部，负责业务的统筹管理、组织推动和落地实施。分行层面，各分行设置绿色金融联络人。支行层面，2020年开始先后在南京、无锡、苏州等七个地市设立绿色支行，其中南京江北新区研创园绿色支行是江苏省首家政府批复和授牌的绿色支行，也是获政府授牌的唯一一家3星级绿色支行。
在信息披露方面，南京银行连续两年发布ESG报告。目前，ESG的评级为A级（Wind ESG评级），行业排名前列。南京银行还在2021年成为联合国环境规划署金融倡议组织（UNEP FI）成员，根据联合国负责任银行原则（PRB）相关要求，按年开展PRB信息披露工作。
规模持续扩大 产品创新不断
伴随着“双碳”目标的提出，南京银行近几年绿色金融发展相当迅速，不仅规模持续大幅增长，绿色金融产品种类也不断扩展，形成了“鑫动绿色”产品体系，其中多个产品为全国首创。
据《投资时报》记者了解，南京银行首创包括：与法国开发署开展全国首个非主权贷款合作项目；创新全国首个节水贷产品；创新全国首笔碳表现挂钩贷款；落地全国首个政策性银行绿色金融转贷款等；创新推出江苏省首笔“海洋蓝色碳汇贷”；落地江苏省内首笔“环保担”贷款业务；落地江苏省首批碳减排支持工具；落地江苏省首单绿色与乡村振兴双贴标债务融资工具等等。
今年，南京银行围绕“减污、降碳、扩绿”三大主线，以“清洁能源、绿色制造、生态修复”为绿色金融主要发展方向，推进绿色金融业务稳步增长。
截至2023年4月末，该行绿色金融贷款余额达1580亿元，较年初增长18.84%；绿色金融贷款在各项贷款中占比15.6%，较上年末增1.3个百分点，在同业中保持领先水平。
绿色贷款中，除了基础产品，还有碳配额质押贷款、碳表现挂钩贷款、光伏贷、生物多样性保护贷款等特色产品，以及环保贷、节水贷等银政合作产品。
2021年8月，南京银行创新全国首款贷款利率与控排企业碳表现挂钩的贷款产品——“鑫减碳”。该产品先后入选2021年南京金融业助推引领性国家创新型城市建设劳动竞赛创新案例、江苏省第七次“金环”对话会绿色金融产品汇编案例、中国银行业协会城市商业银行发展报告（2022）案例等。
南京银行积极发力生物多样性保护绿色贷款。今年1月，该行为盐城市大丰区某集团“大丰滩涂紫菜种植”项目授信2亿元，贷款期限长达8年。这是以减碳量、固碳量远期收益权为切入点，基于“绿色金融+海洋生态产品价值实现+碳汇”的“1+2”模式，该行创新推出的江苏省首笔“海洋蓝色碳汇贷”。
同时，南京银行还积极探索与政策性银行的业务合作，充分运用人民银行结构性货币政策工具，助力绿色业务发展。2022年3月，南京银行与国家开发银行江苏省分行合作，落地全国首笔政策性银行绿色金融转贷款业务。前不久，该行又成功落地江苏省首批碳减排支持工具37470万元，支持发放碳减排贷款62450万元，累计将带动5家企业实现碳减排12.74万吨二氧化碳当量。
伴随着南京银行持续创新，该行绿色金融产品的覆盖领域也不断拓展。
绿色投行业务方面，2022年，南京银行参与多笔绿色债务融资工具的承销，包括：日照银行2022年绿色金融债券、全国首单房地产绿色中期票据（可持续挂钩）、中电投融和融资租赁有限公司2022年度第一期绿色中期票据（碳中和债）等。截至2022年末，该行绿色债券投资余额达61.5亿元。
南京银行拓展绿色融资，发行南京银行2022年绿色金融债券50亿元。截至目前，该行已累计发行3期绿色金融债，募集资金150亿元，全面支持绿色产业发展。
此外，南京银行还发力碳账户、ESG理财等个人产品，于今年4月在该行APP中上线“鑫碳空间”个人碳账户体系，将低碳生活融入客户衣食住行多种生活场景，进一步倡导绿色生活和生产方式。
规划在路上，绿色未来可期
当下，南京银行正在积极推进绿色金融咨询规划项目，通过这个项目，该行将进一步明确绿色金融的顶层设计和发展策略，更好应对“双碳”战略下绿色金融的重大发展机遇。
南京银行表示，未来将聚焦支持实体经济，不断丰富绿色金融供给，协同推进减污、降碳、扩绿、增长，积极履行联合国负责任银行的使命担当，为推动经济社会绿色转型、建设美丽中国持续贡献金融力量。
发展绿色金融，南京银行未来可期！
内容来源：《投资时报》
记者 陈锋
