摘要：2025年金融监管进入精准化问责新阶段，平安银行此前累计1.2亿元的处罚记录，既暴露出合规管理的阶段性短板，更成为其主动升级治理体系的契机。
出品|中访网
审核|李晓燕
2025年金融监管进入精准化问责新阶段，平安银行此前累计1.2亿元的处罚记录，既暴露出合规管理的阶段性短板，更成为其主动升级治理体系的契机。近日，该行正式聘任吴雷鸣为首席合规官，这一举措不仅精准响应了《金融机构合规管理办法》的监管要求，更标志着其从"被动整改"向"主动治理"的战略转型，为银行业在严监管环境下实现合规与发展的动态平衡提供了实践范本。
合规是金融机构的生命线，更是高质量发展的前提。2024年底出台的《金融机构合规管理办法》明确要求金融机构设立首席合规官，赋予其独立履职的核心权限，推动合规管理嵌入经营决策全过程。在行业内近50家金融机构密集配齐合规负责人的趋势下，平安银行的聘任动作既踩准了监管过渡期的关键节点，更彰显了刀刃向内的改革决心。此次人事调整并非单纯的制度补位，而是基于业务痛点的精准施策——针对信贷"三查"不尽职、互联网贷款管理疏漏等高频违规领域，通过专业化治理架构破解系统性合规难题。
首席合规官的人选配置，凸显了平安银行破解合规困局的系统性思考。新任首席合规官吴雷鸣深耕金融行业20余年，从信贷审批核心岗位起步，历任多家分行风险总监、行长等职，兼具一线业务经验与总行风险管理视野。这种"风险+合规"的双重任职背景，既符合行业主流的高管兼任惯例，更能快速打通合规管理与业务发展的壁垒。依托对银行经营模式、业务流程及风险点的深刻理解，其履职将有效避免合规管理与业务实践"两张皮"现象，推动合规要求从制度条文转化为可执行、可落地的操作规范。
在技术赋能与体系重构的双重支撑下，平安银行的合规转型具备坚实基础。该行自主研发的"慧小喵"内控一体化大模型，已构建起覆盖前中后台的"智能合规雷达网"，通过多智能体协同矩阵实现合规风险的前瞻布控与实时预警 。结合此前在数字化风控领域积累的技术优势，首席合规官可进一步推动智能工具在信贷审批、反洗钱、跨境业务等高频风险领域的深度应用，构建事前审核、事中监控、事后问责的全流程闭环机制。这种"技术+制度"的双轮驱动模式，既能解决数字化风控与一线操作脱节的痛点，更能将合规管理转化为业务创新的安全屏障。
此次合规治理升级，本质上是平安银行对金融发展逻辑的深刻把握。在监管趋严的背景下，合规能力已从后台支撑功能升级为核心竞争力的重要组成部分。首席合规官的核心使命，不仅在于构建横向到边、纵向到底的合规管理体系，更在于培育"合规创造价值"的企业文化。通过优化考核激励机制，扭转"重规模轻合规"的惯性思维，让合规意识融入每一位员工的日常工作，实现从"要我合规"到"我要合规"的根本转变。这种文化层面的深度变革，将为平安银行的战略转型筑牢根基。
从行业视角来看，平安银行的合规转型之路具有重要示范意义。金融行业的高质量发展，既需要业务创新的活力，更需要合规经营的定力。首席合规官制度的落地，正是平衡创新与风险的关键抓手——既通过全流程合规审查为业务创新划定安全边界，又依托专业治理能力为创新实践保驾护航。正如监管部门所倡导的，合规管理不是发展的"绊脚石"，而是防范风险、行稳致远的"压舱石"。
罚单是警示，更是转型的催化剂。平安银行聘任首席合规官的举措，标志着其在合规治理上迈出了关键一步。依托专业的人才配置、先进的技术支撑与坚定的改革决心，该行有望破解"罚单魔咒"，实现合规管理与业务发展的良性互动。当合规基因深度融入战略转型全过程，这家曾经的"零售新王"必将在高质量发展的道路上稳步前行，为银行业构建合规治理新生态、实现可持续发展提供宝贵的实践经验。
