摘要：近日，湖北银行股份有限公司（以下简称“湖北银行”）发布定向发行情况报告书，正式宣告规模达76.14亿元的定增计划圆满落地。
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审核|李晓燕
近日，湖北银行股份有限公司（以下简称“湖北银行”）发布定向发行情况报告书，正式宣告规模达76.14亿元的定增计划圆满落地。本次发行共完成18亿股股份的定向发行，发行价格定格于4.23元/股，募集资金净额将全部用于补充核心一级资本。增资完成后，湖北银行注册资本增至94.12亿元，资本实力得到实质性跃升。尤为引人注目的是，本次定增构建了以省级国资为核心、全省各地市国资协同参与的“大资管”格局，为区域性城商行在复杂经济环境下筑牢风控根基、服务地方经济注入了强劲的资本动能。
湖北银行此次定增不仅是一次简单的资本补充，更是一场地方国资力量的系统性集结。本次发行的53家法人股东中，新引入国有法人股东达35家，民营企业仅劲牌有限公司一家参与，国资认购比例超过96%，彰显了国有资本对地方金融龙头的高度信任与坚定信心。
从资金来源看，本次定增实现了湖北省国资体系的全方位覆盖。35家新股东中，除湖北禹龙水利水电工程有限公司为省属国企外，其余34家均来自湖北省内15个市州，合计出资51.80亿元，占总认购金额的68%。这意味着湖北银行的股东架构由原先相对集中的大型集团持股，转变为“省属引领、市州协同”的网格化格局，让地方金融血脉与地方经济血脉实现更深层次的共振。
作为第一大股东，湖北省财政厅100%控股的湖北宏泰集团有限公司本次斥资15.23亿元参与认购，持股比例维持19.99%不变。这一动作不仅稳定了核心控制权，更强化了湖北银行作为湖北省“金融主力军”的政策属性与战略地位。国资的密集进驻，不仅充实了资本净额，更在公司治理、风险合规、战略规划等方面为湖北银行引入了专业的监管视角与资源背书，提升了银行治理的规范性与抗风险能力。
在宏观经济承压、行业竞争加剧的背景下，中小银行补充资本既是满足监管要求的“必答题”，也是实现业务稳健发展的“通行证”。湖北银行本次定增的核心目的直指补充核心一级资本，精准切中了经营痛点。
数据显示，2025年三季度末，湖北银行核心一级资本充足率为7.74%，面临一定的监管达标压力。本次定增资金全额计入核心一级资本后，该指标大幅提升至8.96%，不仅显著高于监管红线，更为未来的业务扩张与风险处置预留了充足的空间。
资本实力的增强，正转化为实实在在的经营业绩。截至2025年末，湖北银行资产总额达到6214.56亿元，较年初增长18.8%，展现出强劲的增长势能。负债总额同步增长至5727.36亿元，业务结构稳健。在盈利层面，2025年前三季度该行实现净利润24.11亿元，同比增长15.41%，这一增速在区域性城商行中表现亮眼。同时，贷款余额达3399.57亿元，信贷投放力度持续加大，有力支撑了湖北地区实体经济的融资需求。
此外，从薪酬体系来看，湖北银行现有6162名职工在2024年度获得的工资总额共11.55亿元，年平均工资达18.6万元。这一数据既反映了银行对人才的吸引力与留存力，也从侧面印证了其经营状况稳健，具备维持稳定团队的财务基础。
回溯湖北银行的发展历程，其诞生之初便肩负着服务地方、整合区域金融资源的使命。2010年，湖北省决定整合原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城商行，以新设合并方式组建湖北银行，成立之初资产规模尚不足600亿元。历经2012年、2018年、2021年三轮大规模增资扩股，陆续引入三峡集团、武钢集团、湖北交投集团等战略投资者，湖北银行逐步成长为资产规模超6000亿的省级重要金融机构。
本次定增引入全省各地市的国资股东，是对这一“地方基因”的深度回归。新股东的入驻，意味着湖北银行能够更深度地嵌入到各市州的产业发展规划中，更高效地对接当地的基础设施建设、中小企业培育及民生项目融资需求。这种“国资共投、利益共享”的模式，有助于打破区域壁垒，推动湖北银行实现由“省级银行”向“全域综合金融服务商”的转型。
与此同时，早在2015年湖北银行便启动了上市筹备工作，并于2022年向上交所递交IPO申请。虽然目前IPO审核状态处于“已受理”阶段，静待监管审核，但充足的资本金、优化的股权结构以及稳健的财务报表，无疑为其未来登陆资本市场铺平了道路。此次定增完成后，若监管环境允许，湖北银行将具备更为充足的资本储备，以应对上市后的业务扩张需求。
湖北银行的此次定增，并非孤例，而是行业趋势的具象体现。据相关资料统计，截至2026年3月初，年内已有超过80家城商行、农商行实施了注册资本变更，且绝大多数为增资。在净息差收窄、内源性资本补充能力受限的背景下，通过增资扩股直接补充核心一级资本，已成为区域性中小银行满足监管要求、增强风险抵御能力的普遍选择。
然而，机遇背后亦存在挑战。一方面，行业竞争日趋激烈，头部银行与互联网金融机构双重挤压，对湖北银行的差异化服务能力提出更高要求。另一方面，虽然本次定增大幅提升了资本充足率，但如何将“资本优势”转化为“资产质量优势”，仍是未来的关键课题。如何在信贷投放中保持审慎，优化资产结构，切实降低不良贷款余额（2025年不良贷款率1.85%），实现规模与效益的平衡增长，将是考验管理层智慧的核心。
风劲潮涌正当时，扬帆奋进启新程。湖北银行76.14亿元定增计划的成功落地，不仅是其发展史上的一座重要里程碑，更是湖北省地方金融体系建设的一大亮点。站在新的资本起点上，湖北银行依托强大的国资支持与充实的资本实力，有望进一步巩固其在湖北金融版图中的核心地位。未来，若能持续深化“服务地方、服务实体、服务民生”的市场定位，以高质量资本赋能高质量发展，这家诞生于荆楚大地的金融旗舰，必将在区域经济振兴的浪潮中，行稳致远，再创辉煌。
