蓝鲸新闻4月11日讯，近日，国家金融监督管理总局苏州监管分局发布了2张罚单，剑指江苏苏州农村商业银行股份有限公司及其相关责任人。
罚单显示，江苏苏州农村商业银行股份有限公司的主要违法违规事实（案由）为：理财投资与自营投资风险未完全分离；不良资产处置不规范。
针对上述违法违规行为，国家金融监督管理总局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，对江苏苏州农村商业银行股份有限公司罚款60万元。高明明，时任江苏苏州农村商业银行股份有限公司资产保全部副总经理，对公司不良资产处置不规范事项负有责任。针对上述违法违规行为，国家金融监督管理总局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则，对高明明警告并处罚款6万元。 
AI财评
【财经锐评】苏州农商行理财与自营风控失守暴露中小银行治理短板
此次监管罚单直指苏州农商行两大核心问题：一是理财与自营业务风险隔离失效，二是不良处置违规，反映出部分中小银行在资管新规过渡期后仍存在合规硬伤。理财与自营未彻底分离可能导致资金池运作、风险交叉传染，违背资管新规"破刚兑"要求；而不良处置不规范往往涉及资产估值失真、掩盖真实风险等操作，可能虚增报表健康度。
60万元罚金虽数额有限，但释放严控影子银行风险回潮的信号。值得注意的是，资产保全部高管被追责，显示监管正从"机构罚"向"人员罚"深化，倒逼银行重塑内控。当前中小银行面临息差收窄与不良暴露双重压力，需警惕为追求短期盈利而放松合规的行为。建议投资者关注该行后续理财业务结构调整及不良率变动，防范潜在信用风险传导。
